{"id":17374,"date":"2023-03-02T10:58:00","date_gmt":"2023-03-02T09:58:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.advisorworld.ch\/?p=16775"},"modified":"2023-03-02T10:58:00","modified_gmt":"2023-03-02T09:58:00","slug":"raiffeisen-mit-sehr-gutem-jahresergebnis","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investmentworld.eu\/ch\/raiffeisen-mit-sehr-gutem-jahresergebnis\/","title":{"rendered":"Raiffeisen mit sehr gutem Jahresergebnis"},"content":{"rendered":"\n
Die Raiffeisen<\/strong> Gruppe erzielte 2022 einen Gewinn von 1,18 Milliarden Franken (+10,6 Prozent).<\/h5>\n

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Heinz Huber, Vorsitzender der Gesch\u00e4ftsleitung von Raiffeisen Schweiz<\/strong><\/p>\n

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Anstieg der Hypothekarforderungen um 3,7 Prozent auf \u00fcber 200 Milliarden Franken<\/strong>
Kundeneinlagen mit einer Zunahme von 1,5 Prozent<\/strong>
Netto-Neugeldzufluss in Vorsorge- und Anlagedepots von 3,9 Milliarden Franken<\/strong>
Anhaltend positive Entwicklung im Kommissions- und Dienstleistungsgesch\u00e4ft (+10,3 Prozent)<\/strong>
Steigerung des Gesch\u00e4ftserfolgs um 85,9 Millionen auf 1,4 Milliarden Franken<\/strong>
Cost-Income-Ratio nochmals verbessert auf 55,9 Prozent<\/strong>
Ausgezeichnete Kapitalausstattung \u2013 Eigenmittel auf 23,1 Milliarden Franken angestiegen<\/strong><\/p>\n

Die Raiffeisen Gruppe hat 2022 mit einem Gruppengewinn von 1,18 Milliarden Franken ein sehr gutes Resultat erzielt. Der Gewinn \u00fcbersteigt das Vorjahresergebnis um 10,6 Prozent. Dazu beigetragen haben vor allem die operativen Ertragssteigerungen.<\/p>\n

Heinz Huber, Vorsitzender der Gesch\u00e4ftsleitung von Raiffeisen Schweiz, zum Ergebnis:<\/strong> \u00abRaiffeisen setzt den Erfolg der vergangenen Jahre fort. Sowohl finanziell wie auch strategisch war es f\u00fcr die Gruppe ein erfolgreiches Jahr. Die N\u00e4he zu unseren Kundinnen und Kunden macht unsere genossenschaftliche Bankengruppe sehr erfolgreich. Unsere Strategie ist auf Kurs. Heute ist Raiffeisen auch eine Anlagebank. Das zeigen die \u00e4usserst erfreulichen Zahlen im Vorsorge- und Anlagegesch\u00e4ft.\u00bb<\/p>\n

Mit dem hervorragenden operativen Ergebnis baut Raiffeisen ihre Marktstellung als f\u00fchrende Schweizer Retailbank weiter aus. Mittlerweile sind \u00fcber 40 Prozent der Schweizer Bev\u00f6lkerung Kundin oder Kunde bei Raiffeisen, jedes dritte KMU in der Schweiz vertraut der Bankengruppe und jede vierte erwachsene Einwohnerin oder Einwohner der Schweiz ist Genossenschafterin oder Genossenschafter einer Raiffeisenbank.<\/p>\n

Hohe Netto-Neugeldzufl\u00fcsse in Vorsorge- und Anlagedepots<\/strong><\/p>\n

Das Kerngesch\u00e4ft der Gruppe hat sich positiv entwickelt. Die Hypothekarforderungen sind um 3,7 Prozent auf 203,7 Milliarden Franken angestiegen. Damit liegt Raiffeisen erstmals \u00fcber der 200-Milliarden-Grenze. Das angestrebte Wachstum auf Marktniveau konnte die Gruppe fortsetzen. Dank einer unver\u00e4ndert vorsichtigen Kreditpolitik bleibt die Qualit\u00e4t des Hypothekarportfolios hoch. Der Marktanteil ist mit 17,6 Prozent stabil geblieben. Damit konnte Raiffeisen ihre starke Marktstellung in einem wettbewerbsintensiven Umfeld halten. Die Kundeneinlagen sind um 3,1 Milliarden Franken auf 204,8 Milliarden Franken angestiegen. Der Marktanteil erh\u00f6hte sich auf 14,5 Prozent (Vorjahr 14,0 Prozent). Der Refinanzierungsgrad ist mit \u00fcber 95 Prozent weiterhin sehr hoch. Das bedeutet, dass die Kundenausleihungen fast vollst\u00e4ndig durch Kundeneinlagen gedeckt sind. Trotz schwierigem Marktumfeld konnte Raiffeisen einen hohen Netto-Neugeldzufluss von 3,9 Milliarden Franken in den Vorsorge- und Anlagedepots verzeichnen. Insgesamt wurden 2022 \u00fcber 40’000 Vorsorge- und Anlagedepots er\u00f6ffnet, das entspricht 158 Depots pro Arbeitstag. Die Anzahl Vorsorgedepots hat um 17,6 Prozent zugenommen, die Anzahl Verm\u00f6gensverwaltungsmandate um 34,4 Prozent und die Anzahl Fondssparplandepots um 11,8 Prozent. Allerdings haben sich die Depotvolumen aufgrund der negativen Marktentwicklung um 4,0 Milliarden Franken auf einen Bestand von 41,1 Milliarden Franken reduziert.<\/p>\n

Ertragswachstum setzt sich fort<\/strong><\/p>\n

Der Gesch\u00e4ftsertrag wuchs im Vergleich zum bereits sehr guten Vorjahr noch einmal um 145,6 Millionen Franken auf 3,5 Milliarden Franken (+4,3 Prozent). Besonders das Kommissions- und Dienstleistungsgesch\u00e4ft hat gegen\u00fcber dem Vorjahr mit einer Steigerung von 10,3 Prozent noch einmal zugelegt. Der Erfolg in diesem Gesch\u00e4ft ist um 55,3 Millionen Franken auf 591,4 Millionen Franken gestiegen. Der Erfolg aus dem Handelsgesch\u00e4ft hat mit einer Steigerung von 9,7 Millionen Franken (+4,0 Prozent) auf 254,3 Millionen Franken ebenfalls zugelegt. Der Anteil des indifferenten Gesch\u00e4fts am Gesch\u00e4ftsertrag hat sich seit 2010 von 15,0 Prozent auf 24,0 Prozent erh\u00f6ht. Damit konnte Raiffeisen die Ertragsbasis deutlich verbreitern.<\/p>\n

Das Zinsengesch\u00e4ft, der Hauptertragspfeiler der Gruppe, hat ebenfalls zugelegt. Der Nettoerfolg erh\u00f6hte sich um 135,8 Millionen Franken auf 2,5 Milliarden Franken. Die Zunahme von 5,6 Prozent liegt leicht \u00fcber der Vorjahresentwicklung. Der Gesch\u00e4ftsaufwand ist im erwarteten Rahmen um 4,1 Prozent gestiegen. Die h\u00f6heren Kosten sind vor allem auf die Umsetzung der Gruppenstrategie und den Ausbau der Beratungskapazit\u00e4ten zur\u00fcckzuf\u00fchren. Dank der operativen Ertragssteigerungen bei einem gleichzeitig tieferen Kostenanstieg hat sich die Cost-Income-Ratio noch einmal verbessert und liegt per Ende 2022 bei 55,9 Prozent. Der Gesch\u00e4ftserfolg \u2013 die Kennzahl f\u00fcr das operative Gesch\u00e4ft \u2013 hat um 85,9 Millionen Franken zugelegt und liegt bei 1,35 Milliarden Franken (+6,8 Prozent).<\/p>\n

Sicher und stabil \u2013 Gruppe ist stark kapitalisiert<\/strong><\/p>\n

Die starke Kapitalisierung macht Raiffeisen zu einer sehr sicheren und stabilen Bank. 93 Prozent des Jahresgewinns werden als Gewinnreserve thesauriert, verbleiben somit innerhalb der Genossenschaft und st\u00e4rken die Kapitalbasis der Bankengruppe. Zus\u00e4tzlich ist der Gruppe im vergangenen Jahr Genossenschaftskapital in der H\u00f6he von 377,8 Millionen Franken zugeflossen. Allein im Rahmen der Verselbst\u00e4ndigung der Niederlassungen haben Genossenschaftsmitglieder Anteilscheine im Umfang von 161,5 Millionen Franken gezeichnet. Im Zuge der nachhaltig hohen Thesaurierung, dem Zufluss an Genossenschaftskapital und der Emission einer Bail-in Anleihe in der H\u00f6he von 500 Millionen Euro sind die Eigenmittel und verlustabsorbierenden Mittel auf 23,1 Milliarden Franken angestiegen. F\u00fcr den Aufbau der zus\u00e4tzlich verlustabsorbierenden Mittel \u2013 sogenannte Gone-concern-Mittel \u2013 bestehen grunds\u00e4tzlich \u00dcbergangsbestimmungen bis 2026. Raiffeisen hat sich aufgrund der ausgezeichneten Kapitalisierung dazu entschieden, die Anforderungen bereits heute ohne die Beanspruchung der \u00dcbergangsbestimmungen vollumf\u00e4nglich zu erf\u00fcllen. Die risikogewichtete Total Loss Absorbing Capacity (TLAC) Quote betr\u00e4gt per 31. Dezember 2022 24,9 Prozent. Auch die Liquidit\u00e4tssituation der Gruppe ist \u00e4usserst robust. Die kurzfristige Liquidit\u00e4tsquote liegt mit 168,4 Prozent deutlich \u00fcber dem regulatorischen Minimum von 100 Prozent. Die langfristige Refinanzierungsquote (Net Stable Funding Ratio) liegt mit 140,9 Prozent auf konstant hohem Niveau und unterstreicht die stabile und nachhaltige Refinanzierung unserer Ausleihungen.<\/p>\n

Strategisch erfolgreich \u2013 Raiffeisen ist auch eine Anlagebank<\/strong><\/p>\n

Die strategischen Fortschritte sind sichtbar \u2013 im Vorsorge- und Anlagegesch\u00e4ft und im Ausbau der digitalen Services. Das Vorsorge- und Anlagegesch\u00e4ft ist weiter auf Wachstumskurs und leistet einen wichtigen Beitrag zur Diversifizierung des Gesch\u00e4ftsmodells. Ausgehend von den Bed\u00fcrfnissen ihrer Kundinnen und Kunden hat Raiffeisen die L\u00f6sungspalette im vergangenen Jahr komplettiert und die Nachhaltigkeit in diesem Gesch\u00e4ftsfeld gest\u00e4rkt. Heute sind rund 95 Prozent des Gesamtvolumens aller Raiffeisen-Fonds nachhaltig angelegt. Der Zugang zu Vorsorge- und Anlagel\u00f6sungen ist bewusst breit gehalten. Die digitale Verm\u00f6gensverwaltung Rio steht ab 5’000 Franken zur Verf\u00fcgung, das Mindestinvestitionsvolumen f\u00fcr Verm\u00f6gensverwaltungsmandate hat Raiffeisen im vergangenen Jahr von 100’000 auf 50’000 Franken gesenkt.<\/p>\n

Die Kundenn\u00e4he ist ein herausragendes Merkmal von Raiffeisen. Mit 220 Banken an 803 Standorten ist Raiffeisen die Bank in der Schweiz mit dem dichtesten Gesch\u00e4ftsstellennetz. Neben der pers\u00f6nlichen Beratung, die mittlerweile neben Finanzierungs- auch Verm\u00f6gens- und Vorsorgethemen umfasst, investiert Raiffeisen substanziell in den Ausbau des digitalen Kundenzugangs. Bis 2025 werden alle digitalen Services auf einer App zur Verf\u00fcgung stehen. Die Entwicklung erfolgt schrittweise und unter Ber\u00fccksichtigung von Kundenr\u00fcckmeldungen. Eine erste Version der App wird 2023 f\u00fcr erste Kundengruppen lanciert, zusammen mit einem digitalen Onboarding. Im Kerngesch\u00e4ft schafft Raiffeisen im Verlauf des Jahres durch die Automatisierung des Hypothekarprozesses mehr Zeit f\u00fcr die Beratung ihrer Kundinnen und Kunden. Zus\u00e4tzlich haben die Raiffeisenbanken 2022 weiter in den Personalaufbau bei den Beratungsteams investiert.<\/p>\n

Profil der genossenschaftlichen Bankengruppe gesch\u00e4rft<\/strong><\/p>\n

Durch die Verselbst\u00e4ndigung der Niederlassungen von Raiffeisen Schweiz zu eigenst\u00e4ndigen Genossenschaftsbanken hat Raiffeisen ihr Profil gesch\u00e4rft. \u00dcber 47\u2019000 Menschen haben einen oder mehrere Anteilscheine der sechs neuen Raiffeisenbanken gezeichnet. Die Anzahl Genossenschaftsmitglieder ist im Jahr 2022 auf \u00fcber 2 Millionen angestiegen. Im Jahr 2000 z\u00e4hlte die Gruppe rund 900’000 Genossenschafterinnen und Genossenschafter. Das anteilsm\u00e4ssig st\u00e4rkste Wachstum in den vergangenen vier Jahren konnte Raiffeisen bei den Altersgruppen 18 bis 29 Jahre (+20,4 Prozent) und 30 bis 39 Jahre (+22,9 Prozent) verzeichnen.<\/p>\n

Ausblick<\/strong><\/p>\n

Raiffeisen erwartet f\u00fcr das laufende Jahr einen soliden Gesch\u00e4ftsgang. Das Marktumfeld bleibt herausfordernd. Die Zinswende und die vielerorts hohe Inflation hinterlassen ihre Spuren. Die konjunkturellen Indikatoren deuten auf eine Wachstumsverlangsamung im laufenden Jahr hin. Der weltweiten Abk\u00fchlung der Konjunktur d\u00fcrfte sich auch die Schweizer Wirtschaft nicht entziehen k\u00f6nnen. Ein akutes Risiko einer Rezession sieht Raiffeisen aber nicht und rechnet f\u00fcr die Schweiz mit einem BIP-Wachstum von einem Prozent. Es ist davon auszugehen, dass die Inflation hierzulande vergleichsweise moderat bleibt. Der Schweizer Eigenheimmarkt zeigt sich bisher relativ unbeeindruckt vom nachhaltig h\u00f6heren Zinsniveau. Insgesamt rechnet Raiffeisen aber mit einer etwas schw\u00e4cheren Dynamik als in den vergangenen Jahren. Sofern die Inflation in der Schweiz nicht \u00fcberraschend stark ansteigt, d\u00fcrften die Hypothekarzinsen dieses Jahr nur noch leicht ansteigen. An den Kapitalm\u00e4rkten rechnet Raiffeisen 2023 mit einem weiteren anspruchsvollen Jahr gepr\u00e4gt von Volatilit\u00e4t.<\/p>\n

Quelle : AdvisorWorld.ch<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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