{"id":20417,"date":"2021-11-15T18:24:06","date_gmt":"2021-11-15T17:24:06","guid":{"rendered":"http:\/\/starthostunlimiteddmffassi-ss.stackstaging.com\/advisorworld.ch\/?p=11375"},"modified":"2021-11-15T18:24:06","modified_gmt":"2021-11-15T17:24:06","slug":"blackrock-95-prozent-der-versicherer-weltweit-sagen-klimarisiken-sind-anlagerisiken","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investmentworld.eu\/ch\/blackrock-95-prozent-der-versicherer-weltweit-sagen-klimarisiken-sind-anlagerisiken\/","title":{"rendered":"BlackRock: 95 Prozent der Versicherer weltweit sagen: Klimarisiken sind Anlagerisiken"},"content":{"rendered":"

Laut einer globalen Umfrage von BlackRock stehen bei Versicherern vor dem Hintergrund wachsender Klimarisiken drei Themen ganz oben auf der Agenda..<\/span><\/span><\/p>\n

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Nachhaltige Investments, Diversifizierung in h\u00f6her rentierende Anlagen und digitale Transformation.<\/p>\n

Versicherer sorgen sich immer st\u00e4rker um die Auswirkungen des Klimarisikos. Dabei gaben 95 Prozent der Befragten an, dass diese ihre Portfoliokonstruktion in den kommenden zwei Jahren deutlich beeinflussen d\u00fcrfte. Das geht aus dem zehnten j\u00e4hrlichen Global Insurance Report von BlackRock hervor, f\u00fcr den F\u00fchrungskr\u00e4fte von Versicherungsunternehmen befragt wurden. Nach einem Jahr mit beispiellosen Naturkatastrophen spiegeln die Ergebnisse die Betrachtungsweise einer Branche wider, die den physischen Risiken des Klimawandels direkt ausgesetzt ist.<\/p>\n

BlackRock befragte 362 Manager von Versicherungsgesellschaften in 26 L\u00e4ndern mit einem verwalteten Verm\u00f6gen von insgesamt 27 Billionen US-Dollar zu ihren Anlageabsichten und Gesch\u00e4ftspriorit\u00e4ten im kommenden Jahr. Der wachsende Einfluss von Nachhaltigkeit, die Notwendigkeit, Portfolios in h\u00f6her rentierliche Anlageklassen zu diversifizieren und der Trend zur Digitalisierung stehen der Studie zufolge dieses Jahr ganz oben auf der Agenda der Branche.<\/p>\n

Charles Hatami, Global Head der Financial Institutions Group and Financial Markets Advisory bei BlackRock, sagt:<\/strong> \u00abNahezu alle Versicherer betrachten das Klimarisiko als Anlagerisiko. Deshalb positionieren sie ihre Anlageportfolios so, dass sie diese Risiken mindern und gleichzeitig die Chancen, die sich aus der Umstellung auf eine Netto-Null-Wirtschaft ergeben, nutzen k\u00f6nnen. Die wachsende Bedeutung, die Versicherer dem Thema Nachhaltigkeit schenken, sollte die gesamte Investmentbranche wachr\u00fctteln.\u00bb<\/p>\n

Nachhaltigkeit im Brennpunkt<\/strong><\/h6>\n

Nachhaltiges Investieren wird f\u00fcr globale Versicherungskonzerne zusehends wichtiger, ein Zeichen f\u00fcr die Neuverteilung von Anlagegeldern tektonischen Ausmasses. Die H\u00e4lfte der Befragten begr\u00fcndete die Neuausrichtung bestehender Assets auf nachhaltige Anlagen mit deren F\u00e4higkeit, eine h\u00f6here risikobereinigte Performance zu erzielen. Geopolitische Risiken bleiben nach wie vor weiterhin die gr\u00f6sste Sorge der Versicherer.<\/p>\n

Allerdings sehen inzwischen mehr als ein Drittel der Befragten auch Umweltrisiken als ernstzunehmende Gefahr f\u00fcr den Erfolg ihrer Anlagestrategie. Ferner zeigt die Studie, dass Versicherer Nachhaltigkeit immer st\u00e4rker in ihren Anlageprozessen und -strategien verankern. So gab knapp die H\u00e4lfte der Befragten an, dass sie in den letzten zw\u00f6lf Monaten mindestens eine Anlagechance wegen ESG-Bedenken abgelehnt h\u00e4tten.<\/p>\n

Mehr Risikobereitschaft und Diversifizierung in Non-Core-Anlagen<\/strong><\/h6>\n

Ein weiterer dominanter Trend, der aus der Studie von BlackRock hervorgeht, ist die Notwendigkeit, in h\u00f6her rentierende Anlagen zu diversifizieren. So rechnen 60 Prozent der Versicherer damit, in den kommenden zwei Jahren ihr Risiko-Exposure zu erh\u00f6hen. Das ist der h\u00f6chste Prozentsatz seit 2015, seitdem BlackRock diese Daten erfasst. Der Anstieg scheint auch notwendig zu sein, denn das anhaltende Niedrigzinsumfeld zwingt Versicherer, auf der Suche nach Renditen verst\u00e4rkt Investitionen in alternative Anlagen und h\u00f6her verzinslichen
\nAnleihen zu erw\u00e4gen.<\/p>\n

Aufgrund des h\u00f6heren Diversifizierungs- und Renditepotenzials \u00e4ndern sich die Allokationen insbesondere im Bereich der Privatmarktanlagen. Die Versicherungsgesellschaften gaben an, dass sie 2023 durchschnittlich rund 14 Prozent ihres Gesamtportfolios an Privatm\u00e4rkten investieren wollten (heute sind es nur etwa 11 Prozent). Keiner der Befragten plant eine strategische Allokation in Private Markets unter 5 Prozent.<\/p>\n

Angesichts der steigenden Risikobereitschaft der Branche stellt sich jedoch die Frage der Liquidit\u00e4t. Deshalb wollen 41 Prozent der Versicherer, ihre Cash-Allokationen im n\u00e4chsten Jahr erh\u00f6hen.<\/p>\n

ETFs gelten ebenfalls als wirksames Instrument f\u00fcr das Liquidit\u00e4tsmanagement und die Renditesteigerung. 87 Prozent der Befragten gehen davon aus, dass Liquidit\u00e4ts- management in den kommenden ein bis zwei Jahren ein wesentlicher Grund f\u00fcr die Erh\u00f6hung der Allokation in ETFs sein k\u00f6nne.<\/strong><\/p>\n

H\u00f6here Investitionen in Technologie<\/strong><\/h6>\n

Die Beschleunigung des digitalen Wandels ist f\u00fcr Versicherer aufgrund der Auswirkungen der Covid-19-Pandemie ebenfalls eine Priorit\u00e4t. Knapp zwei Drittel der Befragten wollen in den n\u00e4chsten zwei Jahren mehr in Technologie investieren.<\/p>\n

Vor dem Hintergrund des Wettbewerbs, der regulatorischen Komplexit\u00e4t und des wirtschaftlichen Umfelds wendet sich die Branche insbesondere dem integrierten Asset and Liability Management (ALM) zu. Im Lauf der n\u00e4chsten beiden Jahre planen 56 Prozent der Befragten, sich auf die ALM-Integration zu konzentrieren, wobei 45 Prozent davon das Multi-Asset-Risikomanagement priorisieren. Dieser Entscheidung liegt die Notwendigkeit zugrunde, die Anlagen zu diversifizieren, insbesondere an den Privatm\u00e4rkten. Deshalb braucht es eine einheitliche technologische L\u00f6sung, mit der man die \u00dcbersicht \u00fcber das gesamte Spektrum der Anlageklassen im Portfolio beh\u00e4lt.<\/p>\n

Die Digitalisierung spielt auch eine wichtige Rolle, wenn es um die Ambitionen in Richtung Netto-Null geht: 41 Prozent der Befragten best\u00e4tigten, sie wollten st\u00e4rker in Technologien investieren, die Klimarisiken und Klimakennzahlen ber\u00fccksichtigen. Das ist ein klares Zeichen daf\u00fcr, dass Analysen von Anlagen, die f\u00fcr den \u00dcbergang zu einer klimaneutralen Wirtschaft geeignet sind, in den kommenden Jahren eine Priorit\u00e4t darstellen.<\/p>\n

Anna Khazen, Head of BlackRock’s Financial Institutions Group for EMEA bei BlackRock, erg\u00e4nzt:<\/strong> \u00abSeitdem wir den Global Insurance Report ver\u00f6ffentlichen, ist eine branchenweite Transformation zu beobachten. Technologie, Nachhaltigkeit und regulatorische Komplexit\u00e4t beeinflussen die Anlagepriorit\u00e4ten der Versicherer heute deutlich st\u00e4rker als vor zehn Jahren. Ein umfassender, transparenter \u00dcberblick \u00fcber das dynamische Portfoliorisiko, insbesondere das klimabedingte Risiko, ist heute nicht nur ein Wettbewerbsvorteil f\u00fcr eine Versicherungsgesellschaft, sondern schlichtweg eine Notwendigkeit.\u00bb<\/p>\n

Tobias M\u00fcller, Director Institutional Client Business bei BlackRock Schweiz, f\u00fcgt hinzu:<\/strong> \u00abDie globalen Trends spiegeln sich auch in den Schweizer Resultaten der Umfrage wider. Auch die Schweizer Versicherungen haben nach wie vor Appetit auf mehr Risiko im Portfolio. Die tiefen Zinsen, vor allem im Schweizer Franken, sind noch immer einer der Gr\u00fcnde. Auch ist das Thema nachhaltiges Investieren noch pr\u00e4senter geworden als in den vorhergehenden Jahren.\u00bb<\/p>\n

Quelle: AdvisorWorld.ch<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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