{"id":22723,"date":"2020-05-07T09:52:39","date_gmt":"2020-05-07T07:52:39","guid":{"rendered":"http:\/\/starthostunlimiteddmffassi-ss.stackstaging.com\/advisorworld.ch\/?p=7148"},"modified":"2020-05-07T09:52:39","modified_gmt":"2020-05-07T07:52:39","slug":"columbia-threadneedle-berater-tipps-fuer-die-aktuelle-kommunikation-mit-anlegern","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investmentworld.eu\/ch\/columbia-threadneedle-berater-tipps-fuer-die-aktuelle-kommunikation-mit-anlegern\/","title":{"rendered":"Columbia Threadneedle: Berater-Tipps f\u00fcr die aktuelle Kommunikation mit Anlegern"},"content":{"rendered":"

Columbia Threadneedle: Finanzberater und Verm\u00f6gensverwalter brauchen aktuell ein besonderes Gesp\u00fcr in Kundengespr\u00e4chen..<\/p>\n

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Eva Maria Hintner, Country Head Schweiz bei Columbia Threadneedle Investments <\/strong><\/p>\n

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Denn das aktuelle Marktumfeld ist f\u00fcr Anleger mitunter ungewohnt. Eva Maria Hintner, Country Head Schweiz bei Columbia Threadneedle Investments, nennt im Folgenden einige gute Gr\u00fcnde daf\u00fcr, gerade auch im aktuellen Umfeld geduldig zu sein und Kurs zu halten \u2013 als Anregung f\u00fcr Kundengespr\u00e4che. Zudem hat sie weitere Tipps, die Finanzprofis ihren Kunden an die Hand geben k\u00f6nnen.<\/strong><\/em><\/p>\n

In Kundengespr\u00e4chen ben\u00f6tigen Verm\u00f6gensverwalter und professionelle Finanzberater im aktuellen Marktumfeld ein besonderes Gesp\u00fcr. <\/strong>Denn beispielsweise haben einige Kunden das Gef\u00fchl, dass die Welt aus den Fugen geraten ist. Andere haben im Zuge der Corona-Krise Verluste erlitten und sind daher entnervt. Hinzu kommt, dass die Pandemie Gesellschaften und Gesundheitssysteme unter Druck setzt, den \u00d6lsektor ersch\u00fcttert und zu Ungewissheit f\u00fchrt. Und mit Ungewissheit kommen Anleger in der Regel schwer zurecht.<\/p>\n

In diesem Umfeld kommt es nicht nur auf Erfahrung an den M\u00e4rkten und Investment-Knowhow an. Verm\u00f6gensverwalter und Berater sollten zudem auch eine gewisse psychologische Kompetenz mitbringen. Sie sollten ihren Kunden zum einen signalisieren, dass sie sie verstehen. Zum anderen sollten sie ganz klar die Botschaft vermitteln, dass es sich lohnt, jetzt Kurs zu halten. Dabei lohnt ein Verweis auf die historische Erfahrung: Die M\u00e4rkte werden sich erholen \u2013 so, wie es auch in fr\u00fcheren Krisen der Fall war. Die Schwierigkeit bei diesem an sich richtigen Ratschlag: Er bedeutet f\u00fcr Anleger im Grunde, nichts zu tun, die Krise auszusitzen. Vielen Kunden f\u00e4llt das schwer \u2013 vor allem, wenn Kontost\u00e4nde fallen und Ruhestandstr\u00e4ume platzen.<\/p>\n

Um dem in Kundengespr\u00e4chen gerecht zu werden, im Folgenden einige gute Gr\u00fcnde daf\u00fcr, gerade auch im aktuellen Umfeld geduldig zu sein und Kurs zu halten. Zudem einige weitere Tipps, die Finanzprofis ihren Kunden an die Hand geben k\u00f6nnen. Dabei lautet die Kernbotschaft aus unserer Sicht: Anleger sollten diese Gelegenheit nutzen, um erstens ihre langfristigen Ziele zu \u00fcberpr\u00fcfen und zweitens ihre Kontakte zu Finanzberatern beziehungsweise Verm\u00f6gensverwaltern zu vertiefen.<\/p>\n

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    Erkl\u00e4ren Sie Marktzyklen als etwas Normales<\/strong><\/h6>\n<\/li>\n<\/ol>\n

    Gehen Sie als Finanzprofi zun\u00e4chst einen Schritt zur\u00fcck. Als Ihr Kunde Sie zum ersten Mal traf und einen Plan mit Ihnen entwickelte, steckten die M\u00e4rkte wahrscheinlich nicht in einer Krise. Und wenn Ihre Kunden in den vergangenen zehn Jahren zu investieren begonnen haben, mussten sie sich nie mit so dramatischen Schwankungen und Verlusten auseinandersetzen, wie wir sie zurzeit erleben. Doch Sie als Profi haben das wahrscheinlich getan. Daher ist Ihnen bewusst: Wer auf lange Sicht investiert, wird vielleicht noch einen oder mehrere dieser vollst\u00e4ndigen Marktzyklen durchlaufen, bevor er in den Ruhestand geht.<\/p>\n

    Sprechen Sie also mit Ihrem Kunden \u00fcber die Auswirkungen von Marktzyklen. Erkl\u00e4ren Sie ihm, wie sie in den langfristigen Strategien, die Sie empfehlen, ber\u00fccksichtigt sind und was das f\u00fcr das Portfolio des Kunden bedeutet. Vielleicht sollte die Strategie hier und da \u00fcberarbeitet werden. Doch wenn sie wirklich f\u00fcr die lange Sicht entwickelt wurde, bew\u00e4hrt sie sich wahrscheinlich auch bei kurzfristigen R\u00fcckschl\u00e4gen wie aktuell.<\/p>\n

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      Verdeutlichen Sie das langfristige Aufw\u00e4rtspotenzial<\/strong><\/h6>\n<\/li>\n<\/ol>\n

      Grosse Marktkorrekturen sind schmerzlich und kostspielig \u2013 soweit die schlechte Nachricht f\u00fcr Ihren Kunden. Die gute Nachricht lautet, dass die anschliessenden Erholungen in der Vergangenheit meist kr\u00e4ftig und nachhaltig waren (Abbildung 1). Zeigen Sie Ihrem Kunden diese Muster auf, um Orientierung zu geben.<\/p>\n

      Abbildung 1: Prozentuale \u00c4nderungen des Dow Jones Industrial Average<\/strong><\/p>\n

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      Quelle: Columbia Threadneedle Investments und Ned Davis Research, Inc., 02\/2020. Copyright 2020 Ned Davis Research, Inc. Die weitere Verbreitung ohne vorherige Genehmigung ist untersagt. Alle Rechte vorbehalten. Bitte beachten Sie den Disclaimer von NDR unter www.ndr.com\/copyright.html. Disclaimer von Datenlieferanten finden Sie unter www.ndr.com\/vendorinfo\/. Der meistgenutzte Indikator f\u00fcr die Gesamtverfassung des Aktienmarkts, der Dow Jones Industrial Average Index, ist der kursgewichtete Durchschnitt von 30 aktiv gehandelten Bluechip-Aktien, die von den Herausgebern des Wall Street Journal ausgew\u00e4hlt wurden. Es ist nicht m\u00f6glich, in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie f\u00fcr zuk\u00fcnftige Ergebnisse.<\/span><\/p>\n

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        Lassen Sie keine Panik zu<\/strong><\/h6>\n<\/li>\n<\/ol>\n

        W\u00e4hrend des l\u00e4ngsten Haussemarkts der Geschichte war es f\u00fcr Ihren Kunden vermutlich leicht, Ihrer Investmentstrategie zu vertrauen. Dieses Vertrauen wird nun wegen der j\u00fcngsten Marktumbr\u00fcche auf die Probe gestellt. Dies k\u00f6nnte zu Entscheidungen verleiten, die auf Angst und Ungewissheit beruhen. Nat\u00fcrlich suchen Anleger nach Sicherheit, wenn sie das Gef\u00fchl hat, den Boden unter den F\u00fcssen zu verlieren. Doch Panikentscheidungen bei kurzfristigen Turbulenzen k\u00f6nnen die Fr\u00fcchte jahrelangen langfristigen, disziplinierten Investierens zunichtemachen. Dies sollten sie klar machen, um keine Panik zuzulassen.<\/p>\n

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          Raten Sie von Market-Timing ab<\/strong><\/h6>\n<\/li>\n<\/ol>\n

          Wir erwarten, dass die M\u00e4rkte kurzfristig volatil bleiben. Das bedeutet, dass die kurzfristigen Risiken und Schwankungen bis Jahresende anhalten k\u00f6nnten. Solche Volatilit\u00e4t kann Anleger zu Timing-Versuchen verleiten. Um dem vorzubeugen, sollten Sie Ihrem Kunden erkl\u00e4ren: Aus dem Markt auszusteigen, ist leicht. Zum richtigen Zeitpunkt wieder einzusteigen, ist nahezu unm\u00f6glich. Die Erfahrung zeigt: Wer die Tage mit der besten Wertentwicklung verpasst, dem entgeht ein erheblicher Teil der langfristigen Gesamtrendite des Marktes (Abbildung 2).<\/p>\n

          Abbildung 2: Renditen des S&P 500 Index, 29.12.1989 \u2013 31.12.2019<\/strong><\/p>\n

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          Quelle: Columbia Threadneedle Investments und Bloomberg, Stand: 31.12.2019. Der Standard & Poor\u2019s (S&P) 500 Index bildet die Wertentwicklung von 500 US-amerikanischen Standardaktien mit hoher Marktkapitalisierung ab. Es ist nicht m\u00f6glich, in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie f\u00fcr zuk\u00fcnftige Ergebnisse.<\/span><\/figcaption><\/figure>\n
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            Profilieren Sie sich als professioneller Ratgeber<\/strong><\/h6>\n<\/li>\n<\/ol>\n

            Die externe Perspektive eines erfahrenen Finanzberaters ist gerade in unruhigen Zeiten wie diesen unverzichtbar. Wenn Anleger versucht sind, in unruhigen Zeiten bedeutende Anlageentscheidungen vorzunehmen, sind Sie als Experte gefragt: Denn Sie k\u00f6nnen bei Zweifeln an der Langfriststrategie durchdachte Antworten geben. Sie k\u00f6nnen die Positionierung des Portfolios f\u00fcr schwierige M\u00e4rkte erkl\u00e4ren und helfen, Kurs zu halten. Damit unterst\u00fctzen Sie Ihren Kunden dabei, seine langfristigen Ziele zu erreichen. Das gilt vor allem dann, wenn er noch nie so starke Marktschwankungen erlebt hat wie zurzeit.<\/p>\n

            Quelle: AdvisorWorld.ch<\/p>\n

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