{"id":24544,"date":"2024-04-09T11:07:04","date_gmt":"2024-04-09T09:07:04","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investmentworld.eu\/ch\/?p=24544"},"modified":"2024-04-09T11:07:04","modified_gmt":"2024-04-09T09:07:04","slug":"reyl-intesa-sanpaolo-die-fackel-wird-weitergereicht-die-uebertragung-des-erbes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investmentworld.eu\/ch\/reyl-intesa-sanpaolo-die-fackel-wird-weitergereicht-die-uebertragung-des-erbes\/","title":{"rendered":"REYL Intesa Sanpaolo : Die Fackel wird weitergereicht \u2013 die \u00dcbertragung des Erbes"},"content":{"rendered":"
Reyl Intesa SanPaolo:<\/strong> Die \u00dcbergabe des Erbes zwischen Generationen ist eine wichtige Phase im Leben einer Familie, denn es stellt einerseits die Arbeit und M\u00fchen der vorhergehenden Generation dar und verk\u00f6rpert andererseits die Chancen f\u00fcr die n\u00e4chste Generation.<\/h5>\n

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\u00a0von Richard Albrecht, Head of Wealth Management REYL Intesa Sanpaolo<\/strong><\/p>\n

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W\u00e4hrend es die Baby-Boomers sind, die als eine der reichsten Generationen in der Geschichte gelten und nun mit der \u00dcbergabe der angesammelten Verm\u00f6genswerte beginnen, sollten die Millenials \u00fcber die kommenden 25 Jahre hinweg 100 Billionen US-Dollar erben.1)<\/p>\n

Dieser Trend ist f\u00fcr Verm\u00f6gensverwalter \u00e4usserst wichtig, um die Chancen wahrnehmen zu k\u00f6nnen, die sich aus dieser Entwicklung ergeben.<\/p>\n

Wie funktioniert die \u00dcbertragung des Erbes<\/strong><\/p>\n

Die \u00dcbertragung des Erbes zwischen Generationen umfasst s\u00e4mtliche Verm\u00f6genswerte wie Immobilien, Wertpapieranlagen, Unternehmen oder pers\u00f6nliche Wertobjekte. Der Vorgang ist nicht einfach nur eine Transaktion, sondern ist vielmehr mit dem Verm\u00e4chtnis, den Werten und den Ambitionen der Familie verkn\u00fcpft.<\/p>\n

In den letzten Jahrzehnten wurden die finanziellen Umfelder und regulatorischen Vorschriften immer komplexer, und so \u00e4nderte sich auch die Art und Weise, wie ein Erbe \u00fcbergeben wird. Denn dazu bedarf es einer guten Planung und ausgekl\u00fcgelter Strategien.<\/p>\n

Gem\u00e4ss dem von Swiss Banking eingerichteten Bankenbarometer 2023 z\u00e4hlen zu den Chancen f\u00fcr den Schweizer Bankensektor im Laufe der n\u00e4chsten zw\u00f6lf Monate \u2013 neben den Zinssatzerh\u00f6hungen \u2013 die verbesserte digitale Nutzung durch Kunden und die F\u00f6rderung des nachhaltigen Finanzwesens.2)<\/p>\n

Die Strategien der Finanzplanung<\/strong><\/p>\n

F\u00fcr eine gute \u00dcbergabe des Erbes ist ein kompletter Nachfolgeplan unerl\u00e4sslich. Eine fr\u00fchzeitige Regelung muss Testamente umfassen, die die Aufteilung der Verm\u00f6genswerte festlegen wie auch eine hervorragende Kontrolle und den besten Schutz bieten sollen. Ebenso m\u00fcssen dabei Weisungen in Bezug auf gesundheitliche Anliegen und Pflege enthalten sein, sodass den pers\u00f6nlichen W\u00fcnschen Folge geleistet wird.<\/p>\n

Neben der eigentlichen Nachfolgeplanung spielen langfristige Anlagestrategien eine wichtige Rolle hinsichtlich Schutz und Wachstum des Erbes. Eine Ausgewogenheit zwischen Risiko und Rendite, eine Diversifizierung der Verm\u00f6genswerte und eine Planung der liquiden Mittel sind ebenso zu ber\u00fccksichtigende Faktoren, um zu garantieren, dass das Erbe nicht einfach nur auf die nachfolgende Generation \u00fcbertragen wird, sondern auch mit ihr w\u00e4chst.<\/p>\n

In der Praxis bevorzugen die Investoren von morgen hybride, fluide Systeme und st\u00fctzen sich auf ein Wissen aus einer Mischung von digitaler Welt und menschlichen Kontakten, ohne schwerf\u00e4llige B\u00fcrokratie in Kauf nehmen zu m\u00fcssen.<\/p>\n

Ebenso wandeln sich Pr\u00e4ferenzen und Ziele, was Investments betrifft. Die NextGen ist inzwischen viel mehr an nachhaltigen Anlagen und an Produkten interessiert, bei denen es um den Menschen und erneuerbare Energien geht.<\/p>\n

Letztere sind jedoch mit Risiken verbunden, die Verm\u00f6gensverwalter einbeziehen sollten. Beispielsweise sind die bestehenden M\u00f6glichkeiten f\u00fcr Impact Investing eher auf Private als auf Public Markets zu finden, was sich auf die Liquidit\u00e4t und die Verm\u00f6gensallokation auswirkt. Verm\u00f6gensverwalter m\u00fcssen sich mit diesen M\u00f6glichkeiten und Problemen auseinandersetzen, um das optimale Ergebnis f\u00fcr jeden Kunden zu erzielen.<\/p>\n

Die Rolle der Berater<\/strong><\/p>\n

Entscheidend ist die richtige Zusammensetzung eines erfahrenen professionellen Teams, bestehend aus Finanzberatern, Juristen mit speziellem Wissen in der Nachfolgeplanung und Steuerberatern. Diese Experten k\u00f6nnen individuelle Beratung leisten und bei den technischen wie auch emotionalen Aspekten der \u00dcbergabe des Erbes zur Seite stehen.<\/p>\n

Denn die Komplexit\u00e4t der \u00dcbertragung erfordert unbedingt die Einbeziehung und das Wissen von Fachleuten.<\/p>\n

Relationship Managers k\u00f6nnen Familientreffen in die Wege leiten, damit alle Parteien Klarheit haben und sich einig sind. Solche Zusammenk\u00fcnfte d\u00fcrften sich als wesentlich erweisen, um zu einem gemeinsamen Verst\u00e4ndnis zu kommen und um konstruktiv auf s\u00e4mtliche Anliegen und Sorgen einzugehen.<\/p>\n

Ein Zukunftsbereich<\/strong><\/p>\n

Die Weitergabe des Erbes zwischen Generationen ist ein dynamischer Prozess, der eine laufende Betreuung und eine kontinuierliche Bewertung erfordert. Entwicklungen in Bezug auf die Gesetzgebung, die famili\u00e4ren Dynamiken und die finanzielle Lage k\u00f6nnen Anpassungen bestehender Pl\u00e4ne erforderlich machen.<\/p>\n

Heutzutage m\u00fcssen Verwalter sich diesbez\u00fcglich umfangreiche Kompetenzen aneignen. Es geht nicht mehr einfach nur darum, auf neue Anforderungen zu reagieren, sondern auch darum, neue Trends vorwegzunehmen und in einem zunehmend globalisierten Dienstleistungsmarkt konkurrenzf\u00e4hig zu bleiben.<\/p>\n

Besondere Aufmerksamkeit sollte technologischen Risiken geschenkt werden, wie der Cybersicherheit, dem Datenschutz und Schutz vor Betrug bei bestimmten Investments und thematischen Projekten.<\/p>\n

1) https:\/\/www.ft.com\/content\/63027e28-724a-40bc-a929-7dec512592<\/span>
\n2) https:\/\/publications.swissbanking.ch\/barometre-bancaire-2023\/swiss-banking-outlook<\/span><\/p>\n

Quelle: InvestmentWorld.ch<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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